主页 > 四件套 >

收购银行卡“四件套”只须1200元?警觉家产链

浏览1574 好评 0 点赞105

  一张身份证200元、一张银行卡100元……而手机号、身份证、U盾、银行卡“四件套”仅需1200元。这些身份证、银行卡都是以100元-300元不等的价格被收购,随后被卖给了从事网络诈骗的人员。

  从2016年1月1日起,同一客户在同一机构开立的借记卡原则上不超过4张。而目前国内一些银行规定,同一客户的借记卡开卡数量最多为10张。这一规定将遏制银行卡买卖等行为,为电信诈骗的销赃设置障碍。

  “帮忙淘宝刷信誉,办张银行卡就给50元”,这样的信息时常在网上传播,直接收卡成为一种渠道。在沈阳一所大学读三年级的孙同学告诉记者,她和同学都收到过“收购各类闲置银行卡”的短信,“开出的价格从50元到400元不等”,还有人在QQ上收购身份证。

  记者了解到,“收证办卡卖卡”,网上非法买卖银行卡已形成一个完整的灰色产业链。由于假身份证会被银行识别出来,所以这些身份证都是真实的。有一部分是捡来的,还有一部分是通过网络从其他人手中购买,一张身份证售价100到150元不等,批量买每张甚至低至50元,当然最为齐全的“四件套”可卖到1200元。80后与90后的身份证,在这个“市场”上销路最好。

  在收购完身份证后,就是以这些身份证去银行开户。虽然银行开户时会核查开户人与身份证上的人是否一致,但由于是靠肉眼甄别,身份证上的小照片是否本人,并不容易甄别出来,有些银行的自助开卡服务,更容易被犯罪分子利用。

  办好的银行卡,会以500元至1000元不等的价格卖到各地。主要被用于电信诈骗、伪卡盗刷、洗钱、赌博等下游犯罪资金的转账提现。

  日前,银监会下发《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》,自2016年1月1日起,同一客户在同一机构开立借记卡原则上不得超过4张(不含社保类卡)。

  同时,同一代理人在同一商业银行代理开卡原则上不得超过3张。也就是说,代办卡最多为3张。代理开立的借记卡,需代理人持本人有效身份证件在柜面办理卡片启用后方可使用。已拥有超过4张借记卡的客户,银行会主动与客户联系核查,发现非本人意愿办理的,将终止服务。

  昨日,沈阳晚报、沈阳网记者走访沈城多家银行网点,得到的答复是:暂未收到总行的正式通知。此前大部分银行自行规定,一张身份证在同一家银行可以办10张卡。目前,工行已率先在官网上发布了《关于控制借记卡开卡数量的通告》。如客户之前已持有工行全国范围内4张(含)以上借记卡的,将不予开立或激活新的借记卡(社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡、已销户的借记卡除外)。

  “新规主要是为了防止银行卡买卖,避免银行卡沦为不法分子诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动的工具。”一位银行业内人士向记者介绍说,在以往的电信诈骗案中,诈骗人员在得手后会迅速将资金分成小数目的款项,通过网上银行转移到几张甚至几十张银行卡中,化整为零,然后再从ATM机里将钱取走。而这些银行卡有的是持卡人自己卖给他人,或是身份证丢失被人冒名开卡。

  需要提醒市民的是,一定不要将个人银行卡及身份证出售给他人。银行卡及身份证属于实名制,如果贪图小便宜出售自己名下的银行卡或身份证,有可能被收售者用来从事违法犯罪活动,给自己带来巨大的法律风险,甚至承担刑事责任。妥善保管银行卡及密码,勿将银行卡转借他人,将资金转入常用卡内,长期闲置的银行卡及时注销。

本站文章于2019-10-24 11:51,互联网采集,如有侵权请发邮件联系我们,我们在第一时间删除。 转载请注明:收购银行卡“四件套”只须1200元?警觉家产链
已点赞:105 +1

上一篇:

下一篇:



关于我们

  • 关于我们
  • 品牌介绍
  • 诚聘英才
  • 联系我们

学生/家长

  • 帮我选学校
  • 帮我选专业
  • 投诉/建议

教育机构

  • 如何合作
  • 联系方式

其他

  • 投稿合作
  • 权利声明
  • 法律声明
  • 隐私条款
全国统一客服电话
4006-023-900
周一至周六 09:00-17:00 接听
IT培训联盟官方公众号
扫描访问手机版
家电维修|北京赛车pk10